Changer votre logiciel de courtage en assurance : 8 étapes clés pour une migration réussie

Les courtiers n’échappent pas au phénomène de la transformation digitale de l’assurance, qui incite les acteurs du secteur à faire évoluer leurs pratiques et à adopter de nouveaux outils. Mais, quand vient le temps de changer de logiciel de gestion, il peut être difficile de savoir par où commencer… Voici les étapes clés à respecter pour une migration réussie.

1. Faites un audit de l’existant

Tout projet de migration démarre par un diagnostic de l’existant. Cet état des lieux permet notamment de faire le point sur les outils actuels de l’organisation et sur leurs lacunes.

Il inclut notamment :

• Une cartographie des processus métiers actuels.
• Une évaluation de la qualité des données à migrer.
• Un inventaire des systèmes utilisés et de leurs interconnexions.

Grâce à cet audit, vous pouvez mettre en lumière les grands enjeux de votre projet de changement de logiciel de courtage, identifier les collaborateurs et les processus métiers concernés, mais aussi les outils à remplacer et les flux d’information à migrer.

2. Analysez vos objectifs stratégiques 

L’audit de l’existant fait aussi apparaître des objectifs quantitatifs ou qualitatifs liés à la mise en place d’une nouvelle solution.

À partir d’une analyse détaillée des besoins, il est possible de hiérarchiser les fonctionnalités attendues du logiciel, en les classant par ordre d’importance. Cela permet de distinguer les fonctions indispensables, dont dépend la réussite du projet, et les fonctionnalités secondaires.

Enfin, il convient de définir une véritable stratégie de migration. Cette dernière peut s’inscrire dans différents modèles :

• L’approche « Big Bang » consiste à basculer en une fois tous les modules concernés.
• L’approche progressive vise, comme son nom l’indique, à effectuer la migration petit à petit.
• Il est également possible d’opter pour une approche hybride entre ces deux méthodes.

Une fois les premiers jalons posés, il est crucial de préparer minutieusement le processus de migration. Changer de logiciel de courtage en assurance revient à transférer une multitude de données et de processus métiers dans un autre environnement. 

Le principal défi est de rendre cette migration aussi « indolore » que possible, en évitant les perturbations pour garantir la continuité de l’activité.

3. Établir un calendrier de migration réaliste

La planification est la clé d’un projet de migration réussi, puisqu’elle permet d’anticiper les éventuels obstacles et de garantir une utilisation optimale des ressources.

Elle aboutit à la création d’un plan de projet détaillé incluant :

• Le séquencement des activités.
• Les étapes clés du projet.
• L’attribution des ressources.
• Les interdépendances entre les différentes tâches. 

À noter : ce planning doit prévoir des marges de sécurité réalistes pour éviter de dépasser les délais fixés.

4. Sélectionner le prestataire adéquat pour l’intégration

Maintenant que votre projet est bien planifié, encore faut-il choisir un logiciel répondant à vos besoins et à vos objectifs.

Pour ce faire, il est préférable d’établir un cahier des charges décrivant les processus métiers visés, les volumes de données à gérer, les niveaux de performance attendus, ou encore les contraintes propres à votre entreprise… Ce document servira de base pour évaluer la pertinence des solutions proposées.

Après une phase de présélection des solutions les plus prometteuses, une évaluation plus approfondie des candidats retenus pourra être effectuée, toujours en s’appuyant sur le cahier des charges. À ce propos, il est important de demander des démonstrations basées sur des scénarios métiers concrets, plutôt que sur des présentations standards.

Enfin, l’évaluation du partenaire qui vous accompagnera dans l’intégration de l’outil est tout aussi déterminante. Elle doit prendre en compte plusieurs critères : connaissance du secteur d’activité, références clients, solidité financière, méthodologie de déploiement, support client et maintenance, mais aussi conformité des solutions proposées…

5. Préparez la migration des données

La qualité des données constitue un levier essentiel de réussite pour tout projet de migration. En effet, elle impacte directement la fiabilité et la performance opérationnelle du futur système.

La phase de migration proprement dite, qui est le cœur opérationnel du projet, doit donc garantir l’intégrité et la fiabilité des données dans le nouvel environnement. Pour ce faire, une phase de nettoyage est incontournable :

• Détection et suppression des doublons.
• Résolution des incohérences.
• Correction des erreurs.
• Enrichissement des informations incomplètes.
• Normalisation des formats et des codifications.

Cette étape est aussi l’occasion de mettre en place ou de renforcer la gouvernance des données, en définissant clairement les règles de création, de modification et de suppression au sein du nouveau logiciel de courtage en assurance.

6. Validez la migration par une stratégie de tests rigoureuse

Le succès d’une migration repose aussi sur la réalisation de tests, répartis sur plusieurs niveaux :

• Les tests unitaires : ils permettent de vérifier individuellement chaque composant, module ou classe du système, afin de s’assurer que chaque élément fonctionne conformément aux spécifications.
• Les tests d’intégration : ils visent à s’assurer de la cohérence et de la fluidité des échanges entre les différents composants du système.
• Les tests fonctionnels : centrés sur les exigences métiers, ces tests valident le bon déroulement des processus clés et leur adéquation avec les besoins de l’organisation.
• Les tests d’acceptation : réalisés en conditions réelles par les utilisateurs clés, ils confirment que le système répond aux attentes et s’intègre aux pratiques de l’entreprise.

7. Formez les collaborateurs sur le nouvel outil

Au-delà de l’aspect technique, un changement de logiciel de courtage implique de profondes transformations organisationnelles. Chaque service, chaque processus et chaque utilisateur est concerné par ce nouveau mode de fonctionnement.

Ainsi, la formation des utilisateurs finaux est une phase décisive qui permet de passer d’un système fonctionnel « sur le papier » à un outil réellement adopté et valorisé par vos équipes. Elle commence par une analyse des utilisateurs, afin de définir leurs profils et leurs besoins spécifiques.

L’approche pédagogique doit s’adapter à la diversité des apprenants et à leurs contraintes opérationnelles. Un dispositif hybride, combinant sessions en présentiel, modules e-learning et aides contextuelles intégrées dans le système, offre à la fois flexibilité et efficacité. 

Enfin, la qualité des supports de formation est déterminante pour la réussite de l’apprentissage : manuels utilisateurs, guides de procédures, tutoriels vidéo, exercices pratiques…

8. Suivez et évaluez la réussite du projet

Une fois le nouveau logiciel de courtage en assurance déployé et adopté par les collaborateurs, il est nécessaire de prendre du recul pour mesurer la réussite du projet et identifier des axes d’amélioration.

Sur la base des objectifs définis en amont, dressez un premier bilan en commençant par recueillir les retours d’expérience des utilisateurs après quelques semaines d’usage réel. Aussi, accordez une attention particulière à l’impact du nouvel outil sur la qualité de la relation client et sur la satisfaction.

Une fois ces informations collectées, confrontez-les à vos objectifs initiaux. Cette analyse vous permettra de mesurer les écarts et d’en tirer des enseignements, afin d’ajuster les fonctionnalités de l’outil et vos objectifs.

À l’ère de la digitalisation, la transition vers une nouvelle plateforme de gestion peut s’avérer délicate pour un cabinet de courtage. D’où l’importance de planifier minutieusement ce projet et d’effectuer un suivi étape par étape. L’accompagnement d’un éditeur de solutions spécialisées, conçues pour les courtiers en assurance, est également un véritable atout pour conduire le changement et réussir cette transition.