7 critères pour choisir votre logiciel CRM de courtage en assurance
Alors que le secteur de l’assurance se digitalise à grands pas, le logiciel CRM s’impose comme un outil incontournable pour gagner en efficacité et offrir une expérience client toujours plus fluide. Cependant, choisir le bon outil peut être un vrai casse-tête pour un courtier, compte tenu de la grande diversité de solutions disponibles sur le marché…
Découvrez les critères essentiels pour identifier le CRM de courtage en assurance le plus adapté à vos besoins, afin d’accompagner durablement le développement de votre activité.
1. Des fonctionnalités spécifiques au courtage en assurance
Pour être en totale adéquation avec vos besoins, votre logiciel CRM doit couvrir certaines fonctionnalités indispensables à l’activité de votre entreprise, notamment :
- Une vision à 360° de votre portefeuille : informations détaillées sur les clients et prospects, rapports sur les contrats et devis en cours…
- Un suivi simplifié des contrats d’assurance tout au long de leur cycle de vie, avec par exemple des alertes automatisées lors de la signature d’un devis ou à l’approche de la date de renouvellement d’un contrat.
- Une vue d’ensemble du cabinet de courtage et de ses chiffres clés, avec des fonctionnalités d’analyse et de suivi en temps réel pour optimiser votre stratégie jour après jour.
Le + Orisha Insurance
- La gestion des sinistres et des réclamations, avec la possibilité d’enregistrer, de suivre et de modifier les dossiers, pour une communication fluide avec les assurés.
- La possibilité de créer des offres sur mesure et de les transmettre rapidement et facilement aux clients.
Le + Orisha Insurance
2. L’intégration avec d’autres outils et systèmes
La capacité d’un CRM à se connecter à des outils tiers est un levier majeur d’efficacité opérationnelle. Et cela est particulièrement vrai pour les courtiers en assurance, qui peuvent ainsi accéder à des données clients centralisées et personnaliser facilement leurs offres.
Un haut niveau d’intégration permet également :
- L’automatisation de certaines tâches administratives, qui libère du temps pour se consacrer à la relation client.
- Une meilleure communication interne, grâce à une gestion des données plus fluide et plus fiable.
- Des analyses et rapports en temps réel, offrant une base solide pour piloter la stratégie commerciale.
En définitive, une intégration fluide du CRM favorise l’adoption par les équipes, optimise les processus en interne et maximise le retour sur investissement.
Le + Orisha Insurance
3. La facilité d’utilisation
Un CRM intuitif est un atout indispensable pour les courtiers. En effet, une interface simple d’utilisation réduit le temps et les coûts liés à la formation, facilite l’adoption de l’outil par les collaborateurs et contribue ainsi à améliorer le retour sur investissement.
Au-delà de la prise en main de la solution, le support technique joue également un rôle déterminant. D’où l’intérêt de privilégier un éditeur de logiciel proposant une assistance efficace, réactive et accessible via plusieurs canaux.
Enfin, la mise à disposition de ressources d’aide en libre-service constitue un véritable avantage. FAQ, guides pratiques ou tutoriels intégrés au logiciel permettent aux courtiers de trouver rapidement des réponses à leurs questions et de gagner en autonomie.
Le + Orisha Insurance
4. La sécurité des données
Pour un courtier en assurance, la gestion sécurisée des données clients est cruciale. C’est pourquoi votre CRM doit disposer de mécanismes robustes pour protéger les informations sensibles contre les risques de fuite ou de violation, tout en garantissant leur accessibilité en permanence. Sans oublier l’importance d’une sauvegarde régulière des données, pour éviter toute perte en cas d’incident.
Pour obtenir les meilleures garanties en termes de sécurité, il est recommandé de sélectionner une solution conforme aux plus hauts standards du marché.
Logiciel Protect
Découvrez Protect, notre solution d’assurance de personnes certifiée HDS (Hébergement de Données de Santé) et ISO 27001.
5. La conformité réglementaire
Si certains logiciels, comme Hubspot, Salesforce ou Brevo par exemple, mettent en avant leurs fonctionnalités CRM et le caractère assez intuitif de leur utilisation, ces outils demeurent généralistes et ainsi, peu adaptés aux spécificités et contraintes légales du courtage en assurance.
La profession de courtier en assurance étant soumise à une réglementation stricte, il est essentiel d’opter pour un outil pleinement conforme aux exigences du code des assurances, mais aussi du RGPD pour ce qui est de la protection des données personnelles.
En outre, le logiciel CRM doit intégrer des fonctionnalités avancées de paramétrage et de gestion réglementaire, tant en France qu’à l’international.
Le + Orisha Insurance
6. Le retour sur investissement
Au moment de choisir un CRM pour le courtage en assurance, il faut non seulement considérer le coût initial, mais aussi les dépenses récurrentes liées aux abonnements ou aux mises à jour.
Si l’investissement n’est pas négligeable, il convient toutefois d’évaluer les gains de productivité qu’un CRM spécialisé peut apporter. L’automatisation des tâches répétitives libère du temps pour des missions à plus forte valeur ajoutée, tout en réduisant significativement le risque d’erreur humaine — un avantage qui se traduit directement par une baisse des coûts.
Enfin, le retour sur investissement de la plateforme doit être évalué en fonction des fonctionnalités proposées, qui peuvent être plus ou moins adaptées aux spécificités d’un courtier. Par exemple, un outil dépourvu de certaines fonctions clés, comme la gestion des sinistres ou des réclamations, peut nuire à la productivité et générer des coûts superflus.
Combinant les avantages d’un progiciel IARD et d’une solution sur mesure, Ciriselsa a permis à SafetyNet de lancer son projet à coût maîtrisé, là où les logiciels de gestion du monde de l’assurance sont en général “disproportionnés et manquent de souplesse”.
Le courtier, qui propose des produits d’assurance innovants en Asie du Sud-Est, souligne aussi un “logiciel de gestion et de suivi performant qui évite les coûts inutiles.”
Lire de témoignage complet
7. L’évolutivité
Dernier critère à ne pas négliger : privilégiez un CRM de courtage en assurance évolutif, capable de s’adapter à la croissance de votre activité sans nécessiter de changements coûteux.
Avec une solution ouverte, sans technologie propriétaire, vous restez libre de faire évoluer le logiciel, que ce soit avec vos propres développeurs, via une SSII ou directement avec l’éditeur.
Ici, la possibilité d’intégrer des API (interfaces de programmation d’application) est également un facteur clé. En effet, les API facilitent les mises à jour, permettent d’étendre les fonctionnalités sans perturber le cœur du logiciel et assurent la scalabilité de la solution. Cette ouverture garantit une montée en charge fluide, notamment lors de l’augmentation des volumes de données à traiter.
Le + Orisha Insurance
Orisha Insurance, c’est aussi des logiciels multilingues, multi-devises, multi-alphabets et multi-taxes, qui facilitent la création, la distribution et la gestion des contrats d’assurance à l’étranger. De quoi garantir une évolutivité et une scalabilité totales.
De l’évolutivité à la conformité réglementaire, en passant par l’ergonomie ou la capacité d’intégration, plusieurs critères incontournables doivent être passés au crible pour choisir le meilleur CRM de courtage. Toutefois, la capacité de la solution à répondre aux enjeux spécifiques d’un courtier en assurance, à travers des fonctionnalités pensées pour son activité, est primordiale.
Avec les solutions Orisha Insurance, créez, distribuez et gérez tous types de contrats sans aucune restriction et identifiez de nouveaux leviers de croissance pour votre cabinet.
Je demande une démo
Questions fréquentes sur les CRM de courtage en assurance
Quels sont les critères essentiels pour choisir un CRM pour courtier en assurance ?
- – La présence de fonctionnalités spécifiques au courtage en assurance.
- – La capacité d’intégration avec d’autres systèmes.
- – La facilité d’utilisation.
- – La sécurité des données.
- – La conformité réglementaire.
- – Le retour sur investissement.
- – L’évolutivité de la solution.
Comment un CRM peut-il améliorer la gestion d'un cabinet de courtage en assurance ?
Un logiciel de gestion de la relation client représente un gain de temps conséquent, puisqu’il permet d’optimiser certaines tâches répétitives, comme celles liées à la gestion administrative. L’automatisation et la dématérialisation des processus permettent également d’éliminer les documents papier, qui sont source d’erreurs et de perte de temps.
Par ailleurs, un CRM permet d’améliorer sensiblement l’expérience client (et donc de fidéliser davantage), d’accélérer la croissance des ventes, tout en assurant une excellente maîtrise des coûts.
Quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel CRM pour courtiers en assurance ?
Parmi les fonctionnalités essentielles d’un CRM pour courtier, on peut citer : le pilotage de portefeuille avec une vision à 360 degrés, le suivi des contrats d’assurance tout au long de leur cycle de vie, ainsi que la création d’offres personnalisées.
